La Unidad Fiscal de Delitos Informáticos y Estafas del Ministerio Público Fiscal de San Juan recuperó 2.329,47616 USDT —unos $3.800.000— y se los restituyó al damnificado, que el miércoles 11 de noviembre confirmó ante la Fiscalía que el dinero había ingresado a su cuenta bancaria.
La causa se inició con la denuncia que el hombre radicó el 2 de octubre en esa unidad fiscal, según informó la Fiscalía. El contacto con los estafadores, en cambio, había comenzado en agosto, por WhatsApp: del otro lado le hablaban personas que se presentaban como asesores financieros especializados en criptomonedas.
Cómo fue la maniobra
El hombre siguió las indicaciones de los falsos asesores: descargó aplicaciones, abrió una cuenta en la plataforma Ripio y, según la investigación, pidió préstamos en el Banco Galicia y en el Banco de la Nación Argentina para ampliar el capital destinado a las supuestas inversiones.
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Desde sus cuentas bancarias depositó $14.260.000. Después, desde la plataforma, envió criptoactivos por unos $12.140.340 a dos direcciones externas que le indicaron los estafadores, de acuerdo con el informe que Ripio – Moonbird SRL remitió a la Fiscalía el 2 de noviembre.
El engaño se hizo evidente cuando los falsos asesores le exigieron un nuevo depósito de $8.000.000 para poder retirar las supuestas ganancias. En la denuncia, el hombre estimó inicialmente el perjuicio en unos $13.000.000.
Cómo se recuperó el saldo
Con la denuncia, la Fiscalía libró un oficio urgente a Ripio – Moonbird SRL con el levantamiento del secreto bancario y el pedido de congelamiento de los fondos remanentes. Así se bloqueó el saldo antes de que se transfiriera a cuentas externas.
La reversión del dinero a favor del damnificado la autorizó el juez de Control de Garantías Juan Gabriel Meglioli, a pedido de la Fiscalía, y la medida se ejecutó.
Cuánto se recuperó y cuánto no
El recupero alcanzó solo al saldo que seguía dentro de la plataforma: cerca de $3.800.000, alrededor del 27% de los $14.260.000 que el hombre había depositado. Unos $12.140.340 ya habían sido enviados en criptoactivos a las dos direcciones externas.
Los responsables no fueron identificados. Operaron con líneas telefónicas del exterior y con direcciones de criptomonedas sin titular identificado, según informó la Fiscalía.
Las señales de una estafa
La UFI difundió una serie de recomendaciones. La primera: desconfiar de las promesas de ganancias extraordinarias o de rentabilidades garantizadas en poco tiempo. También recomienda verificar la identidad de quien ofrece asesoramiento financiero y no pedir préstamos bancarios para invertir por recomendación de terceros.
A eso suma no compartir contraseñas, claves privadas ni códigos de seguridad, y no transferir dinero a cuentas o billeteras indicadas por desconocidos. Cualquier pedido de un pago adicional para «liberar» ganancias es una señal de estafa, advirtió la Fiscalía.
Al elegir dónde operar conviene mirar también el marco de reporte: las plataformas de intercambio están alcanzadas por el régimen de información de ARCA, que recibe los reportes de las operaciones de sus usuarios desde montos determinados.
Qué hacer si sospechás que es una estafa
La Fiscalía recomienda cortar de inmediato las transferencias y el contacto con los supuestos asesores, y conservar las conversaciones, los números telefónicos, los comprobantes de pago, los datos de las cuentas receptoras y las direcciones de billeteras digitales. Con ese material, radicar la denuncia cuanto antes.
La rapidez fue clave en este caso: se denunció el 2 de octubre y la plataforma respondió con el detalle de las operaciones y el saldo bloqueado el 2 de noviembre, lo que permitió recuperar el dinero que todavía seguía dentro de Ripio.
La investigación quedó en manos de la UFI Delitos Informáticos y Estafas del Ministerio Público Fiscal de San Juan, que reconstruyó el recorrido de los fondos a partir de los movimientos de la cuenta en la plataforma de intercambio.
