El Banco Central de la República Argentina avanzará con nuevas herramientas para combatir el juego online ilegal y pondrá a disposición de bancos y billeteras virtuales información destinada a detectar cuentas que puedan estar vinculadas con plataformas de apuestas no autorizadas.
Según explicó la entidad, «la información contribuirá a la detección temprana de cuentas que podrían ser utilizadas para canalizar fondos hacia cuentas vinculadas con actividades de juego ilegal».
El objetivo es que las entidades financieras y los proveedores de servicios de pago puedan utilizar esos datos para identificar patrones transaccionales inusuales dentro de los movimientos realizados por sus clientes.
La detección anticipada permitirá reforzar los controles para evitar que cuentas bancarias o virtuales funcionen como intermediarias en operaciones destinadas a financiar apuestas sin la correspondiente autorización.
Cómo funcionará la nueva herramienta
El Banco Central indicó que la información será administrada bajo un «tratamiento confidencial y responsable de la información».
La intención es consolidar un «esquema de prevención que articula información, tecnología y cooperación entre los actores del sistema nacional de pagos».
De acuerdo con el procedimiento previsto, a partir de la información disponible se elaborará un perfil de riesgo de fraude para cada persona.
La normativa establece que «los administradores elaborarán un perfil de riesgo de fraude de cada persona», que será transferido «sin cargo a las entidades financieras y a los proveedores de servicios de pago que ofrecen cuentas de pago (PSPCP)».
De esta forma, bancos y billeteras virtuales podrán incorporar esos perfiles dentro de sus mecanismos habituales de evaluación y prevención.
Controles en transferencias y apertura de cuentas
Las entidades aplicarán la información «en el monitoreo transaccional, en las altas de clientes y en la revisión periódica» que realizan como parte de las denominadas reglas de conocimiento del cliente o KYC.
Esto permitirá que los perfiles de riesgo se utilicen tanto al momento de incorporar nuevos usuarios como durante el seguimiento de operaciones realizadas por clientes que ya utilizan los servicios financieros.
La medida busca complementar los sistemas de análisis que actualmente emplean bancos y billeteras virtuales para detectar movimientos que puedan resultar incompatibles con el comportamiento habitual de una cuenta.
La implementación será gradual
El Banco Central señaló que el sistema tendrá «una implementación gradual» y apuntará a construir «una herramienta que brinda una visión sistémica, complementando y enriqueciendo los modelos de análisis» utilizados dentro del sistema nacional de pagos.
La estrategia pretende mejorar el intercambio de información entre los distintos actores financieros y reducir el uso de cuentas bancarias o billeteras virtuales como canales para transferir fondos hacia plataformas de juego ilegal.
Con el nuevo esquema, bancos y proveedores de servicios de pago dispondrán de mayores herramientas para evaluar operaciones, detectar comportamientos inusuales y tomar medidas preventivas ante movimientos que puedan estar vinculados con apuestas online no autorizadas.
